Calculadora de Rentabilidad Inmobiliaria
Calcula la rentabilidad de tu inversión inmobiliaria: ROI, rentabilidad bruta y neta, flujo de caja y TIR
Datos de la Inversión Inmobiliaria
Notario, registro, impuestos, gestoría, reformas
IBI, comunidad, seguros, mantenimiento, gestión
Análisis de Rentabilidad
¿Qué es rentabilidad inmobiliaria?
La calculadora de rentabilidad inmobiliaria es una herramienta especializada que permite evaluar la viabilidad económica de una inversión en bienes raíces, calculando métricas clave como el ROI (Return on Investment), TIR (Tasa Interna de Retorno), rentabilidad bruta y neta, flujo de caja y período de recuperación de la inversión.
Evalúa la rentabilidad de comprar para alquilar o para revender tras rehabilitación.
Calcula el ROI considerando ingresos por alquiler, gastos operativos y valorización.
La TIR muestra la rentabilidad anual efectiva considerando flujos de caja temporales.
Incluye todos los gastos: impuestos, comunidad, seguros, mantenimiento y vacancia.
Considera la financiación hipotecaria y su impacto en la rentabilidad final.
Analiza diferentes escenarios de valorización del inmueble a largo plazo.
Compara la rentabilidad inmobiliaria con otras inversiones alternativas.
Fundamental para tomar decisiones informadas en el mercado inmobiliario.
Fuente oficial: Banco de España - Mercado Inmobiliario
¿Cómo usar esta calculadora?
Introduce el precio de compra del inmueble, los gastos de adquisición, el alquiler mensual esperado, todos los gastos operativos anuales y los datos de financiación si la hay. La calculadora mostrará múltiples métricas de rentabilidad para evaluar la viabilidad de la inversión.
- Introduce el precio de compra del inmueble
- Añade gastos de adquisición (notario, registro, impuestos)
- Especifica el alquiler mensual esperado
- Indica gastos anuales (IBI, comunidad, seguros, etc.)
- Añade datos de hipoteca si vas a financiar
- Especifica el porcentaje de vacancia esperado
- Introduce la valorización anual estimada
- Analiza las métricas de rentabilidad calculadas
Conceptos financieros importantes
La rentabilidad inmobiliaria se mide mediante varios indicadores complementarios. El ROI muestra el retorno sobre la inversión inicial, la rentabilidad bruta considera solo ingresos vs inversión, la neta descuenta gastos operativos, y la TIR incorpora el valor temporal del dinero. El cash flow indica la liquidez mensual, mientras que el cap rate evalúa la rentabilidad sin financiación. La combinación de estos indicadores proporciona una visión integral de la viabilidad de la inversión.
Fórmulas utilizadas:
- Rentabilidad bruta = (Alquiler anual / Inversión total) × 100
- Rentabilidad neta = ((Alquiler - Gastos) anual / Inversión) × 100
- ROI = ((Ingresos - Gastos - Cuota hipoteca) / Capital propio) × 100
- Cash Flow mensual = Alquiler - Gastos mensuales - Cuota hipoteca
- Cap Rate = (NOI / Precio compra) × 100
- TIR = Tasa que iguala VAN a cero considerando flujos temporales
Consejos y recomendaciones
Analiza la ubicación
La ubicación es clave en rentabilidad inmobiliaria. Zonas con buena conectividad, servicios y proyección de crecimiento ofrecen mejor potencial.
Considera todos los gastos
Incluye IBI, comunidad, seguros, mantenimiento, vacancia y gastos de gestión. Los gastos ocultos pueden reducir significativamente la rentabilidad.
Diversifica el riesgo
No concentres toda tu inversión en un solo inmueble o zona. La diversificación geográfica y tipológica reduce riesgos.
Planifica la financiación
El apalancamiento puede mejorar el ROI, pero aumenta el riesgo. Asegúrate de que el cash flow sea positivo incluso con vacancia.
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Preguntas Frecuentes
¿Es gratuita esta calculadora?
Sí, todas nuestras calculadoras financieras son completamente gratuitas y no requieren registro.
¿Son precisos los cálculos?
Nuestras calculadoras utilizan fórmulas financieras estándar verificadas por expertos y basadas en normativas del Banco de España.
¿Puedo usar la calculadora en móvil?
Sí, todas nuestras herramientas están optimizadas para funcionar perfectamente en dispositivos móviles.
¿Qué rentabilidad es buena en inversión inmobiliaria?
Una rentabilidad neta del 4-6% anual se considera buena en España. En zonas prime puede ser menor (3-4%) pero con mayor seguridad, mientras que en zonas emergentes puede superar el 7-8% con mayor riesgo.
¿Cómo se calcula el ROI inmobiliario?
ROI = ((Ingresos anuales - Gastos anuales - Cuota hipoteca) / Capital propio invertido) x 100. Considera solo el dinero que has puesto de tu bolsillo, no el precio total del inmueble.
¿Qué gastos debo incluir en el cálculo?
IBI, gastos de comunidad, seguros, mantenimiento y reparaciones, gestión inmobiliaria, vacancia (5-10% del alquiler anual), y gastos financieros si hay hipoteca.
¿Es mejor comprar con hipoteca o al contado?
Depende del coste de financiación vs rentabilidad. Si puedes obtener crédito al 3% y la rentabilidad es 6%, el apalancamiento mejora el ROI. Pero aumenta el riesgo y reduce el cash flow.
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